O que é uma reestruturação financeira?

Reestruturação financeira consiste em uma análise completa da situação da empresa, com direcionamento tanto para os fatores externos quanto aos fatores internos.
Pois, assim poderá se ter uma visão completa da realidade do empreendimento e identificar possíveis falhas estruturais ou ameaças conjunturais.
Mas o que são esses fatores externos e internos que podem afetar minha empresa?

O que são os fatores externos?

Para analisar os fatores externos, são estudados diversos indicadores macroeconômicos, tanto da esfera nacional quanto da esfera regional.
Para que se entenda a conjuntura econômica e demonstre como ela pode ter influência nos resultados do seu empreendimento.
Além da análise macroeconômica, a reestruturação financeira conta com uma análise de diferentes aspectos que envolvem o seu negócio e que tem impactos em seu funcionamento.
Estes aspectos variam desde a localização, e como ela afeta a sua relação com público-alvo, até uma análise dos concorrentes diretos e indiretos e as vantagens e desvantagens da sua empresa em comparação com eles.

E os fatores internos?

Já para a análise dos fatores internos da sua empresa, que é o ponto de maior impacto da reestruturação financeira, é feito um estudo descritivo sobre as condições do seu negócio.
Este estudo tem o objetivo de ter um entendimento completo do seu funcionamento.
Assim, será analisado o “tripé” do negócio que é composto por:

Operações

Dentro de operações, são descritos todos os processos que envolvem a atividade fim da empresa, como compras com fornecedores ou prestação do serviço/venda do produto, com a proposta de entender e analisar a produtividade e eficiência desses processos.
A partir desse estudo, serão buscadas formas de aumentar a eficiência das operações e consequentemente, tornar o seu negócio mais produtivo em sua função.

Finanças

Já em finanças, é feito um estudo completo dos balanços e contas do seu empreendimento nos últimos anos.
Esse é um estudo crucial e que permite que sejam encontrados diversos problemas muitas vezes invisíveis para você, empreendedor.
Por ser a razão do fechamento de boa parte das empresas, o estudo das finanças é o ponto-chave da reestruturação financeira e revela a real performance da sua empresa, contando com uma análise da estrutura de custos, que inclui verificar se o sistema adotado faz sentido para o seu empreendimento.
Além disso, é feita uma análise da variação dos custos e das receitas ao longo dos anos de funcionamento da empresa, abordando também a explicação das possíveis causas para estas variações.
E tem mais…
Além dessas, outras análises contábeis também fazem parte desse pilar do tripé da reestruturação financeira, como a de liquidez e da folha de pagamento dos funcionários.

Marketing

E por último, está a análise do marketing, que compreende os métodos e estratégias da empresa para atingir seu público-alvo e ser conhecida por ele.
Neste ponto, é feita uma análise de como o seu empreendimento opera e o retorno que isso tem trazido para o negócio, com sugestões em relação ao método mais adequado.
Além disso, é feita uma identificação mais assertiva do público-alvo do empreendimento, apontando características e padrões de consumo desse público para que sejam traçadas estratégias de marketing mais direcionadas para ele.

Reestruturação Financeira: Fases e atividades no processo de reestruturação financeira de uma empresa (Financial Restructuring):

AVALIAÇÃO / INÍCIO
– Avaliação da empresa e endividamento;
– Preparação do Plano de Reestruturação para os credores;
– Preparação de material de apresentação em linguagem de mercado (Offering Memorandum) para potenciais investidores, quando a reestruturação envolver a venda de parte da empresa;
– Sugestão da estratégia de reestruturação;

APROXIMAÇÃO
– Contato com os credores
Se a reestruturação envolver a venda de parte da empresa:
– Contato com potenciais novos investidores;
– Apresentação genérica para os novos investidores, sem revelar o nome da empresa à venda;
– Assinatura de um termo de confidencialidade;
– Disponibilização de uma cópia do Offering Memorandum;

NEGOCIAÇÃO
– Negociação com credores;
– Negociação com investidores, se for o caso

EXECUÇÃO
– Assessoria para a empresa e seus advogados na interação com auditores e advogados dos credores e/ou novos investidores;
– Acompanhamento dos elementos negociais, detalhes jurídicos, contábeis e fiscais;
– Elaboração dos contratos de compra e venda e acordos entre acionistas, se for o caso;